Кредиты — вся информация о доступных кредитах!

На нашем сайте Вы найдете полную информацию о интересующих вас кредитах!

В українців стали вимагати зарплатні довідки при проведенні грошових переказів

Вже тижня діють нові посилені вимоги Нацбанку з фінансового моніторингу

 
Українцям стало складніше перераховувати гроші. Після вступу в силу тиждень тому постанови Нацбанку №43, людям почали частіше ставити питання про походження коштів і пригальмовувати їх операції. Поки не масово, але все ж.

«Відбулося незначне зменшення кількості операцій в зв’язку з тим, що не всі клієнти можуть швидко надати додаткові документи за запитом банку», — розповів UBR.ua начальник управління партнерських продажів Ідея Банку Максим Куліш.

Податківці відкривають полювання за грошима українців

Банкіри стали цікавитися доходами населення під час великих грошових перерахувань.

«Фізичні особи крім документів, що підтверджують підставу для здійснення переказу, повинні надати інформацію (документи), що підтверджує свої фінансові можливості, джерела походження власних коштів», — пояснила UBR.ua голова правління акціонерного банку «Південний» Алла Ванецьянц.

Якщо людина не могла подати документ, який підтверджує, що перераховуються документи чесно зароблені або отримані від офіційної угоди — банкіри відмовлялися їх перераховувати. Як по Україні, так і за кордон. Причому, мова йшла про переведення грошей з будь-якої причини: від перекладу іншій людині до платежу на адресу комунального підприємства або будівельної компанії (за квартиру, що купується).

«В якості підтверджуючих документів можуть виступати: декларація про майновий стан і доходи з відміткою контролюючого органу України про її отриманні, договір купівлі-продажу майна, договір оренди, довідка про отримання заробітної плати, і т.д.», — уточнила Ванецьянц.

Аліменти в Україні будуть платити по-новому
Нагадаємо, що згідно з чинним законодавством, фінансовому моніторингу в Україні підлягають всі операції громадян від 150 тис. Грн.

Проте, далеко не всі виявилися готовими до нових вимог і мали на руках необхідні довідки та контракти. Тому мова доходила до припинення банківських операцій і затримок платежів. Скільки саме було таких випадків — фінансисти поки не повідомляють.

Горезвісна постанова №43 було затверджено правлінням Нацбанку 25 травня 2017 року і офіційно опубліковано — 29 травня, але вступило в силу з відстрочкою — 12 червня. Ймовірно, регулятор дав додатковий час банкам і великим клієнтам, щоб підготуватися до нововведень.

Кого на новенького
Саме підприємства, з яких стали вимагати ще більше документів, ніж з громадян, і банки — найбільше відчули на собі нові вимоги Нацбанку.

«Більше часу витрачається на аналіз і вивчення операцій, що стосуються покупки / перерахування іноземної валюти за межі України клієнтами», — зазначив Максим Куліш.

Українські банки навчать правильно доповідати про операції людей і підприємств
Банкірів зробили відповідальними за операції клієнтів. При будь-помилки вони ризикують не тільки штрафами, але й ліцензією — тобто життям. Власне, тому і стали більш в’їдливо вивчати інструкції Нацбанку і необхідні у клієнтів документи.

«В частині банків істотним моментом є посилення відповідальності банків за невиявлення реальних власників клієнтів або здійснення операцій клієнтів, у яких власники маю ознаки« номінальності ». Посилені вимоги до власників також стосуються контрагентів клієнтів по зовнішньоекономічній діяльності, в певних постановою випадках », — сказала Алла Ванецьянц.

Фінансистів зобов’язали виявляти ризикові або фіктивні операції клієнтів, і, якщо буде потрібно — зупиняти їх. Приводом для пильної уваги з боку банку тепер може бути все, що завгодно. Навіть публічний скандал в ЗМІ. Причому, неважливо — чи стосується він господарської діяльності компанії чи ні. Його досить для детального опрацювання всіх проводок підприємства і додаткових запитів фінансистів про власників — кінцевих бенефіціарів.

«Банк крім документів, повинен аналізувати інформацію в ЗМІ (найчастіше недостовірну), в публічних джерелах, як щодо самого клієнта, так і його контрагентів, і вже потім формувати свої висновки. Подібні висновки носять суб’єктивний характер і можливі випадки, коли вони можуть не збігатися з висновками інших банків, регулятора », — визнала Ванецьянц.

З понеділка в Україні запрацюють нові правила готівкового обміну валюти
Фінансисти не можуть перерахувати всі випадки, при яких зараз починають обстежувати підприємство і всього його операції.

«Надання додаткових документів клієнтом банку визначається індивідуально, залежно від наявної вивченої інформації по кожної фінансової операції», — зазначив Максим Куліш.

І додав, що при нагоді буде піднята вся інформація не тільки про компанії, що перевіряється, а й про її материнських компаніях і партнерах.

«В основному це інформація, що стосується документів про трастових деклараціях, про кінцевих бенефіціями

Перевід грошей

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

"border='0' width='88' height='31'><\/a>") //-->